El marco regulatorio del juego online se endurece cada año. Nuevas directivas AML, requisitos KYC más estrictos, estándares de juego responsable que evolucionan. Un programa de compliance robusto no es un gasto: es la condición para operar de forma sostenible y escalar sin riesgo.
El compliance en iGaming tiene múltiples dimensiones interconectadas. Trabajamos todas de forma integrada para garantizar la coherencia del programa y la cobertura completa ante cualquier auditoría regulatoria.
Programa anti-blanqueo completo: política AML, evaluación de riesgos, sistema de monitorización de transacciones sospechosas (STR), relación con la Unidad de Inteligencia Financiera y formación del equipo. Adaptado a la 6ª Directiva AML europea.
Procesos de verificación de identidad (KYC), debida diligencia reforzada (EDD) para jugadores de alto valor y PEPs, verificación de fuente de fondos y sistemas de screening contra listas de sanciones internacionales.
Implementación de herramientas de autoexclusión, límites de depósito y sesión, detección de jugadores en riesgo, integración con registros nacionales de exclusión (RGIAJ en España, RUEJ en Colombia) y formación del equipo de atención al cliente.
Redacción de toda la documentación regulatoria: manual de compliance, política de privacidad y cookies adaptada al RGPD, términos y condiciones, política de bonificaciones, manual de juego responsable y procedimientos operativos internos.
Seguimiento de cambios regulatorios en todas las jurisdicciones donde opera el cliente, alertas tempranas ante nuevas obligaciones, revisión periódica del programa de compliance y preparación para auditorías del regulador.
Preparación de respuestas a requerimientos del regulador, gestión de auditorías, presentación de reportes periódicos obligatorios y asesoramiento en situaciones de crisis regulatoria. Representación ante DGOJ, MGA, Coljuegos y otros organismos.
Auditoría completa del estado actual del compliance: revisamos documentación existente, procesos operativos, sistemas tecnológicos, controles internos y el historial de interacciones con el regulador. Identificamos brechas y priorizamos por nivel de riesgo.
Desarrollamos el programa de compliance a medida: evaluación de riesgos, políticas y procedimientos, estructura de gobernanza (MLRO, DPO, equipo de compliance), controles internos y KPIs de seguimiento. Alineado con los requisitos específicos de cada jurisdicción.
Implementación de controles técnicos, integración con plataformas de KYC/AML, configuración de alertas y reportes. Formación intensiva para el equipo: agentes de atención al cliente, risk managers, directivos y el Compliance Officer o MLRO designado.
El compliance no es un proyecto con fin: es un proceso continuo. Ofrecemos retainers de compliance con revisiones trimestrales, actualizaciones ante cambios regulatorios, soporte ante auditorías y formación de refuerzo para el equipo.
Un programa completo incluye políticas AML/CFT, procedimientos KYC y KYB, sistemas de monitorización de transacciones, formación del equipo, manual de juego responsable, auditorías internas y gestión de relaciones con el regulador. Cada jurisdicción tiene requisitos específicos que se integran en el programa.
El compliance debe revisarse ante cualquier cambio regulatorio (nuevas directivas AML, actualizaciones de licencia), expansión a nuevos mercados, cambios en la plataforma tecnológica, incidentes internos o auditorías del regulador. Recomendamos revisiones completas anuales y seguimiento continuo de cambios normativos.
Las sanciones varían por jurisdicción pero incluyen multas millonarias (la DGOJ española ha impuesto sanciones de hasta 40 millones de euros), suspensión temporal de la licencia, revocación definitiva y en casos graves, responsabilidad penal para los directivos. El coste de un programa de compliance robusto es siempre inferior al coste de una sanción.
Un programa inicial tarda entre 6 y 16 semanas según el tamaño del operador y la complejidad regulatoria. El diagnóstico y gap analysis se completa en 2–3 semanas, la redacción de políticas en 4–6 semanas adicionales, y la formación e implementación en 4–6 semanas más.
Sí. Tenemos experiencia en compliance para España (DGOJ), Malta (MGA), Colombia (Coljuegos), México (SEGOB), Brasil (SPA), Curaçao (GCB) y otras jurisdicciones europeas y latinoamericanas. Adaptamos el programa a los requisitos específicos de cada regulador.
DGOJ, MGA, Coljuegos, Curaçao y más. Todo el proceso de licencia de principio a fin.
Estrategia de entrada regulatoria y comercial en nuevas jurisdicciones.
Retención de jugadores y gestión del ciclo de vida alineada con los requisitos de juego responsable.
Una auditoría regulatoria sin preparación puede costar millones. Nuestro diagnóstico gratuito identifica las brechas más críticas en 48 horas.